Сценарий обмана №2. Вход в интернет-банк Сбербанк Онлайн по номеру карты жертвы и её полное обналичивание
Как известно, держателей карточек Сбербанка в России больше всего, и вероятность того, что у вас именно эта карточка – высока. Наличие подключенной к ней услуги смс-банкинга «Мобильный банк» ещё больше упрощает жизнь мошеннику.
Итак, как разворачиваются события по этому сценарию. У вас спрашивают ТОЛЬКО номер карты, что уже не внушает подозрения. И также просят продиктовать смс-код, который придёт на ваш телефон, привязанный к вашей сбербанковской карточке.
Что при этом делает мошенник? Он заходит на страницу Сбербанк Онлайн и регистрируется там заново по вашей карте, т.е. получает идентификатор и пароль для входа в ваш личный кабинет по её номеру. Код в смс-сообщении банк вышлет для подтверждения этих операций, и если вы сообщите этот код преступнику, то, фигурально выражаясь, подпишите свой приговор. Мошенник зайдёт в ваш личный кабинет и получит полный контроль над ВСЕМИ (!) вашими счетами. Это очень опасно! Вас могут обчистить как липку, причем наглые аферисты при очередном переводе ваших денег неведомо куда, опять позвонят вам и спросят снова продиктовать одноразовый код из смс-сообщения. И что самое интересное, люди сообщают эти коды и остаются ни с чем!
Получить логин и пароль от онлайн-банкинга могут и другим способом. Вас могут попросить на момент перевода подойти к сбербанковскому банкомату, якобы для подтверждения перевода (сто причин могут найти, чтобы правдиво обосновать необходимость сделать это). И попросят вас произвести определённые действия, результатом которых будет передача злоумышленникам логина и пароля.
В этом видео этот способ мошенничества рассматривается более подробно:
Пожалуй, это один из самых популярных видов обмана на Авито.
Сообразим на троих?
Более сложная схема мошенничества и более новая. Мошенник подает такое же объявление, как у вас, с пересылкой в другой город. С ним связывается потенциальный покупатель, который готов купить товар. Тогда мошенник в свою очередь связывается с вами и также изъявляет желание купить товар. Берет ваш номер карты и передает его своему покупателю, вам приходят деньги, и вы с чистой душой отправляете товар. Да только злоумышленник дает вам адрес не человека, который перевел вам деньги, а свой. В итоге вы получили деньги, товар отправляется к мошеннику, а на вас выходит истинный покупатель и требует у вас свою покупку.
Старайтесь всегда отправлять товар на имя того, кто прислал деньги. Либо, если деньги уходят жене/брату/свату, просите сфотографироваться с двумя паспортами. Своим (на чье имя вы отправляете) и второго человека (который перевел вам деньги).
Это далеко не все схемы мошенничества на «Авито». Каждый день могут появляться все новые и новые.
Главные методы мошенников: неожиданность, штурм вашего сознания спешкой, путаные данные, одурманивающая разум низкая цена.
Соблюдайте осторожность при общении, не спешите в переговорах, пользуйтесь внутренними средствами «Авито» — чатом для переписки, доставкой через «Авито». Не давайте увести себя в сторонние приложения, сайты, критически относитесь ко всему
При совершении сделки внимательно изучите аккаунт продавца, отзывы и его рейтинг. Недавно созданный аккаунт, низкая цена, отсутствие отзывов и рейтинга должны привести вас в состояние максимальной бдительности.
Хотите обсудить эту статью? Подпишитесь на наш Telegram
История №4. «Вашу посылку уже забрали»
Эта история произошла с читателем vc.ru, он договорился о покупке фотоаппарата Nikon через Авито.Доставку. Посылку отправляли через DPD, на этом настоял продавец.
В итоге каким-то образом после прихода посылки в офис DPD её получили сообщники мошенника, а когда за посылкой приехал автор, то сотрудники разводили руками. Посылку выдали по трек-коду, хотя должны были спросить специальный ПИН-код.
Почему так произошло?
Тут вина скорее сервиса доставки, чем Авито, хотя в той истории служба поддержки очень долго реагировала на вопросы автора и давала малосодержательные ответы.
Как это можно было бы решить?
Тщательнее выбирать подрядчиков для доставки. Кстати, Авито.Доставка перестала сотрудничать с DPD.
Способ 2 — использование такси
В этом случае обман рассчитан на продавца. Например, вы продаете какой-нибудь товар. Вам звонит потенциальный покупатель и говорит, что ему срочно необходим ваш товар, поэтому скоро подъедет водитель такси или курьерской службы и заберет его. Вы договариваетесь, что этот человек должен будет его осмотреть, а покупатель сделает перевод вам на карту.
Посредник действительно быстро приезжает, осматривает товар. А вам приходит сообщение на телефон из банка о сделанном переводе. Но само сообщение — фейковое. Поэтому на самом деле денег вам никто не перевел, а товар вы уже отдали
В этом случае расчет идет на то, что в момент сделки продавец может не обратить внимание на номер, с которого пришло сообщение
Поэтому при осуществлении банковских платежей очень важно не только получить сообщение на телефон, но и проверить баланс вашей карты. И только после этого отдавать товар
Мошенники на Авито
За последние несколько лет главной и самой популярной интернет-площадкой по покупке и продаже любых товаров от личных вещей и питомцев до недвижимости и готового бизнеса стала Авито. Не секрет, что помимо добросовестных продавцов такая обширная площадка привлекает мошенников. Желающие поживиться используют всё более изощренные схемы для обогащения нечестным путем. Популярность данного ресурса среди мошенников вызвана простотой регистрации – нужно указать лишь по номер телефона или адрес электронной почты. От вороватых компаньонов страдают как продавцы, так и покупатели. Соискатели вакансий так же нередко становятся жертвами преступников. Но владение основными знаниями о схемах, по которым работают мошенники, а так же холодный подход способны защитить от финансовых потерь.
Как вернуть деньги?
Судя по отзывам граждан, специалисты сервиса Авито не всегда занимаются решением ситуаций, связанных с мошенничеством. Но это не означает, что человеку нужно смириться и расстаться с деньгами. Требуется обратиться в службу поддержки, а также правоохранительные органы. При установлении личности мошенника можно не только вернуть средства, но и получить компенсацию.
Через службу техподдержки Авито
Первым делом необходимо обратиться в службу поддержки Авито. Нужно сделать запрос о предоставлении информации о пользователе, который совершил неправомерные действия.
Для направления обращения нужно зайти в раздел «Обратная связь». Пользователю становится доступна электронная форма, которая заполняется заявителем. К обращению прикладываются доказательства факта мошенничества.
К ним относят:
- скриншоты;
- переписки;
- чеки об оплате.
Рассмотрение обращения производится в течение 30 дней.
Чтобы исключить возникновение подобных ситуаций следует попросить администрацию сервиса заблокировать пользователя. В противном случае еще до момента рассмотрения заявления он может обмануть других граждан.
Через банк
Заблокировать счет или отменить совершенные операции можно через банк. Для этого владелец карты должен направить заявление.
В письменном обращении необходимо указать:
- наименование банковской организации;
- фамилию, имя, отчество гражданина;
- адрес проживания;
- контактный телефон;
- описание обстоятельств произошедшего;
- дату списания средств;
- сумму платежа;
- просьбу отменить операцию;
- дату и подпись.
К обращению нужно приложить подтверждающие документы. К ним относят скриншоты переписки, видео- и аудиозаписи.
Через полицию
После передачи сообщения в банк и техническую поддержку Авито, необходимо составить заявление в полицию. Сотрудники должны провести проверку и квалифицировать деяние. Заявление подается по месту проживания гражданина.
В документе необходимо отразить следующую информацию:
- данные адресата (наименование отдела полиции, адрес);
- данные заявителя (ФИО, дата рождения, адрес, телефон);
- описание ситуации;
- основания для обращения (статья 159 УК РФ);
- просьбу возбудить уголовное дело;
- перечень прилагаемых материалов;
- дату составления;
- подпись.
К заявлению нужно приложить бумаги, которые подтверждают факт мошенничества. Документы направляются лично в отдел и по почте. Также можно использовать онлайн-сервис МВД. При выявлении фактов противоправного деяния возбуждается уголовное дело.
Через суд
При установлении личности преступника правоохранительными органами возможно обращение в суд. Гражданин подает иск на нарушителя закона и требует вернуть утраченные средства. Дополнительно можно компенсировать моральный вред.
Суд рассматривает дело и выносит решение. Если оно в пользу истца, ответчик обязан компенсировать убытки.
Обман на этом не закончился
После того, как денежные средства были списаны с карты, продавец описала ситуацию Екатерине, которая решила «поддержать» потерпевшую сторону словами, что так быть не должно, и пообещала разобраться в такой запутанной истории. Покупательница сообщила, что произошел сбой на «Авито», и нужно повторить операцию, чтобы вернуть деньги. На этот раз продавец проигнорировала эту просьбу, так как поняла, что имеет дело с мошенницей.
На самом деле, должно было прийти письмо от сервиса «Авито» в таком формате:
Когда покупатель получает товар, «Авито» отправляет кнопку (А НЕ ССЫЛКУ), при нажатии на которую необходимо вписать номер карты, срок ее действия и CVV-код.
Основные способы мошенничества на Авито в 2022 году
От нечистых на руку партнеров по сделкам на Авито страдают и продавцы, и покупатели, и даже те, кто ищет работу через размещенные на сайте объявления с вакансиями.
Мошенничество на Авито с предоплатой
Необходимость получения предоплаты может быть обоснована срочностью продажи, невозможностью встретиться с продавцом для оплаты товара наличными из-за его нахождения в другом городе или банальной личной занятостью продавца.
Отправив аванс или оплатив полную стоимость товара, а часто – и услуги по его доставке транспортной компанией, покупатель не получает оплаченный заказ.
Мошенничество на Авито с аудио аппаратурой, мобильными телефонами, дорогостоящей одеждой и мебелью чаще всего проходит по подобной схеме.
Чтобы избежать финансовых потерь при дистанционной покупке товара с предоплатой, можно:
- договорившись с продавцом об оплате товара наложенным платежом при получении заказа в транспортной компании;
- попросив продавца подтвердить реальное наличие товара фотографиями с нескольких ракурсов или во время сессии в Скайпе;
- самостоятельно проверив данные продавца через поисковые системы и отзывы покупателей на Авито;
- не перечисляйте деньги на сотовый телефон – в 90% случаев такую схему оплаты используют мошенники.
Мошенничество с банковскими картами
Объектами охоты мошенников на Авито становятся не только покупатели, но и продавцы. Стоит насторожиться, если откликнувшийся на ваше объявление о продаже покупатель настаивает на оплате товара исключительно на вашу банковскую карточку.
При этом мошенники на Авито просят номер карты, секретные данные с ее обратной стороны, срок действия, коды из приходящих из банка СМС – для подтверждения операции или доступа в ваш онлайн-банкинг.
Часто такие нечистые на руку покупатели не интересуются свойствами товара, предлагают вам предоплату для «резервирования», звонят сразу же после опубликования объявления и отказываются от оплаты наложенным платежом.
Задача мошенников – получить доступ к вашей карте через онлайн-банкинг и завладеть имеющимися на счете деньгами. Для этого вас могут попросить:
- использовать банкомат и следовать инструкциям мошенника, вводя передаваемые по телефону данные;
- зачитать или переслать секретный код из СМС;
- сообщить личную информацию и коды карт при звонке «из службы банка».
Получив доступ к вашему счету, мошенник может снять не только наличные средства с дебетовой карты, но и деньги в пределах установленных банком лимитом с кредитной, а иногда – и с привязанных к основному счету в онлайн-банкинге сберегательных счетов.
Единственное исключение – перевод средств из одного банка в другой. В этом случае полные реквизиты банка для осуществления платежа можно бесплатно узнать через службу поддержки или в ближайшем отделении вашего банка.
Как такое могло произойти?
Продавец не рассчитывала продать туфли слишком быстро: высокая первоначальная цена, определенный размер, всемирно известный “дорогостоящий” бренд. Но каково было ее удивление, когда спустя 5 минут после публикации объявления в чате появилась Екатерина с предложением сразу купить туфли. Насторожило то, что девушка не попросила дополнительных фото, торга (туфли за 15 000 рублей б/у).
Ее единственная просьба заключалась в том, чтобы отправить обувь через сервис «Авито-доставка». Постепенно состояние беспокойства переходило в радость за то, что покупатель нашелся так быстро. Победили мысли о том, что она разбирается в моде и, скорее всего, давно планировала их купить, а тут такая возможность приобрести всего за 15 000 рублей, а не за 40 000 рублей.
Профиль покупательницы был создан месяцем ранее, подозрение это не вызвало. Был задан вопрос, из какого города она, на что был получен ответ, что из Московской области. Продавец ранее не сталкивалась с функционалом «Авито-доставки», о чем сообщила покупательнице, которая сразу поняла, что имеет дело с неопытным пользователем. Продавец решила слушать инструкции лже-покупательницы вместо того, чтобы прочитать правила на сайте «Авито». По версии покупательницы, деньги должны прийти на карту, после чего необходимо будет отправить товар.
Основные виды мошенничества в 2022 году на Авито
Мошенничество на Авито имеет место быть, этому способствует анонимность участников сделки и простая процедура регистрации – только по электронной почте или телефонному номеру, что увеличивает риск оказаться жертвой обманщиков.
На Avito от нечестных партнеров по сделкам страдают не только покупатели и продавцы, но и те, кто ищет работу на сайте в размещенных объявлениях с вакансиями.
От вероятных финансовых потерь застраховаться вам поможет знание базовых схем работы аферистов и здравый смысл. В этой статье мы постараемся раскрыть, как работают мошенники на Авито.
Сделка с предоплатой
Обычной практикой на интернет-ресурсах является предоплата на карту. Ее успешно используют мошенники, работающие на сайте Авито. Их задачей является заставить покупателя заплатить за несуществующий товар.
Требования оплаты товара вперед может быть обоснована занятостью продавца, его невозможностью встречи для оплаты товара наличными из-за проживания в другом городе или срочностью продажи.
Отличительной чертой такой сделки является то, что мошенники не составляют с покупателями договоров купли-продажи и не оставляют реальных контактных данных, в отличие от настоящих работающих интернет-площадок.
Оплатив аванс или полную стоимость товара, а также доставку, покупатель не получает свой заказ.
По такой схеме чаще всего проходят махинации с мобильными телефонами, аудиотехникой, мебелью и дорогой одеждой. Как распознать обманщиков?
Откажитесь от рискованной сделки, если у вас при общении с продавцом возникают сомнения:
- в схеме расчета за товар;
- в наличии товара, его качестве или свойствах;
- стоимость изделия намного ниже, чем цена такой же продукции на сайте;
- продавец товара находится в другом городе.
Чтобы избежать потери своих денег при дистанционной сделке с предоплатой, вы можете:
- самостоятельно проверить репутацию продавца с помощью поисковых систем и отзывов клиентов;
- попросить торговца подтвердить наличие товара реальными фотографиями с нескольких ракурсов;
- договориться об оплате товара наложенным платежом.
Никогда не перечисляйте деньги на телефон – такую схему оплаты в 90% случаев используют мошенники!
Аферы с банковскими картами
Кроме махинаций с предоплатой, аферисты могут провести мошенничество с банковскими картами на Авито. Объектами мошенников Avito.ru становятся не только заказчики, но и продавцы.
Схема мошенников на этом ресурсе довольно простая, усовершенствуются только методы обмана.
Обычно мошенник обращается к продавцу под видом потенциального покупателя, беседует и втирается в доверие, договаривается об оплате деньгами на банковскую карту.
Заподозрить мошенника можно, если покупатель:
- звонит из другого региона;
- соглашается на покупку товара без предварительного осмотра;
- желает произвести оплату только на банковскую карточку;
- скрывает адрес доставки и не хочет встречаться лично.
Если вы все-таки оформили сделку, она может проходить в таких вариантах, когда покупатель:
- Просит номер карты, имя владельца, срок действия карты и её cvv код.
- Узнав номер карты, просит продиктовать sms-код для совершения перевода. На самом деле он нужен для восстановления доступа к онлайн-банкингу. Далее, буквально через минуту ваш карточный счет будет опустошен.
- Стоя у банкомата, попросит вас сделать все, чтобы его телефонный номер подключился к вашей банковской карточке, получив абсолютный контроль над вашим счетом.
Также существуют махинации, когда деньги покупателю переводит продавец, а не наоборот. Нечистые на руку покупатели звонят сразу после публикации объявления, предлагают предоплату для резервирования, отказываются от наложенного платежа.
Мошенники на Авито предлагают перевести деньги на карту. Их задачей является получение доступа к вашей карточке через интернет-банкинг.
Позвонив вам с другого номера от лица банковских работников, вас могут попросить сказать им смс-код, якобы необходимый для отмены операции или ее подтверждения.
На самом деле смс-код помогает перевести деньги мошеннику или оплатить дорогой товар на одном из сайтов. Получив доступ к счету, аферист может снять наличные средства с карты, а также деньги с кредитного и сберегательного счета.
Никогда и никому не сообщайте данные своей банковской карточки и личную информацию о себе, а также не совершайте предоплату. Для зачисления средств на счет необходим только номер карты получателя и ФИО.
Давайте перейдем в WhatsApp?
Часто злоумышленники любыми способами стараются вывести вас из переписки на «Авито» в сторонние месенджеры. Telegram, WhatsApp, ВКонтанте — что угодно. Ведь тогда вам можно прислать вредоносную ссылку. Все дело в том, что когда вы общаетесь в своем личном кабинете «Авито», то сайт помогает вам отслеживать подозрительные URL. Точно так же с доставкой, которую тоже необходимо оформлять исключительно на сайте. Ведь как только вы оказываетесь вне сайта, вас ждет целый ворох проблем.
- Вирус, который может украсть данные карты.
- Вирус, который подпишет вас на платные рассылки.
- Вирус, который с вашего аккаунта будет рассылать вредоносные ссылки и программы.
- Ложный сайт с компанией по доставке. Сайт может выглядеть один в один, как сайт популярной компании, с одним только отличием — он ненастоящий. Вам даже могут ответить на звонок, подтвердить легенду продавца. Вы отправите деньги. Но товар к вам не поедет. Сайт выдаст ошибку, расшаркиваясь и извиняясь, вас попросят дать данные карты и спишут все остальное.
- Ссылки на сайт покупателя или невероятно крутого товара по выгодной цене.
- Еще 100500 способов украсть у вас деньги.
Здесь правило одно. Не проходите ни по каким ссылкам, не вводите данные своего личного кабинета, особенно пароль. Оставайтесь на сайте «Авито», не идите со злоумышленником уединиться в другие месенджеры.
Делай, как я сказал, и никаких вопросов
Звучит угрожающе, но никто не приставит дуло к вашему виску. Слова, тембр голоса и немного убедительности, как и вежливость — главное оружие вора. Задача мошенника — сбить вас с толку. «Дело не терпит промедления!» Как правило, они покупают и продают «срочно-срочно, прямо сейчас, ни секунды не думай, а то не успеешь, упустишь, потеряешь последний шанс!». В этой суете и спешке у вас спросят данные для перевода платежа. Иногда требуют всего лишь номер карты. И код, который придёт вам на телефон в СМС. А самые обаятельные подведут вас к банкомату и будут говорить, что нужно делать. Глазом не успеете моргнуть, как переведете деньги злоумышленнику.
Как разводят черные брокеры
Эти ребята активны всегда. Стоит оставить на просторах интернета свой номер телефона, с высокой долей вероятности он попадет в базу черных брокеров. Начнутся регулярные, надоедливые звонки, с предложением поторговать на крутой бирже, похожей на Форекс. Иногда говорят о неких ботах, которые якобы будут делать прогнозы, и точно указывать выгодные ставки.
Если вы согласитесь так зарабатывать, сначала брокер попросит вложить немало денег. Не беда, если у вас их не окажется. Вежливые брокеры обязательно предложат взять кредит, и даже с плохой кредитной историей помогут вам это сделать. За вами закрепят персонального менеджера, который на самом деле сидит у себя дома и делает вид, что работает в офисе, а на фон ставит запись с телефонными разговорами. Хотя, может быть, он на самом деле находится в офисе, где такие же «сотрудники» обрабатывают по телефону новых жертв.
Чем опасны черные брокеры?
Задача менеджера – заставить вас скачать некий софт и установить в свой телефон или компьютер. Он расскажет, как завести там аккаунт, вложить свои деньги и начать торги на бинарных опционах. Глядя на высокие цифры, подделанные в этой программе, вы начнете мечтать о покупке квартиры и машины, но фактически все намного печальнее.
Очень быстро начнутся просадки с нарастающими процентами ваших потерь. Главная задача персонального менеджера – чтобы вы вложили как можно больше денег. Для этого он будет регулярно давить, и уговаривать вложить еще денег, ведь скоро все будет хорошо, и вы якобы выйдете в плюс. Но выгоды вы так и не дождетесь, наблюдая очередной слив своих денег. А менеджер будет требовать, чтобы вы взяли следующий кредит. Оказывают черные брокеры помощь в получении кредита, но это настоящий, кровавый капкан. Вернуть деньги от мошенников будет уже невозможно.
Чем больше вы потеряете, тем больше заработает персональный менеджер. Именно поэтому черные брокеры агрессивно удерживают каждого, кто попал на крючок.
Как прекратить звонки? Никак, если только поменяете сим-карту. Кстати, черные брокеры могут предлагать не только торговлю, но и зайти на фишинговый сайт, ворующий пароли, или вложить деньги в финансовую пирамиду. Результат один: это потеря ваших денег.
Аферы с банковскими картами
Жертвами Авито-мошенников могут стать не только потенциальные покупатели, но и продавцы. Если покупатель предлагает только безналичный расчет, запрашивая не только номер карты, но и срок действия, секретный код с обратной стороны или даже СМС код, приходящий из банка для подтверждения операции, то определенно в деле люди, желающие поживиться. Таких покупателей обычно не интересуют свойства, состояние товара, звонят практически сразу после публикации объявления и предлагают произвести предоплату для «резервирования» товара. Преступники получают доступ к вашему онлайн банкингу и могут похитить не только деньги с дебетовой карты, но и исчерпать лимит по имеющимся кредитным картам. Чтобы совершить безналичный перевод, нужно знать только номер карты и ФИО получателя. Если запрашивается какая-либо дополнительная информация – то вы имеете дело с мошенниками! Исключение составляет случай перевода денег из одного банка в другой.
Аферы с предоплатой
Больше всего случаев мошенничества связано с предоплатой товара в Авито. Жертвой становятся не только продавцы, но и покупатели. В таких случаях продавцы обещают доставить товар прямо к дому покупателя, но ему нужны небольшие гарантии. Он требует аванс, а потом исчезает. Найти таких пользователей достаточно трудно. Их имена, адреса и другие данные почти всегда ненастоящие. Аккаунтами они не дорожат, потому что их несколько.
Чтобы не попасть на обманщика, в первую очередь, нужно обратить внимание на срок его аккаунта в Avito. А также все привязанные профили социальных сетей
Если человек зарегистрировался совсем недавно — это первый признак, что он может обмануть вас. На какие-то уступки и договоренности с такими людьми идти нельзя. Другой признак — неоригинальные изображения товара. В этом случае попросите прислать настоящие фото. Случаи с мошенниками бывают не только в Авито.Доставка, поэтому пользователю необходимо быть предельно внимательными при покупке и продаже товаров.
